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Bundesrat gibt grünes Licht für IDD – Mehr Informationen für Kunden

Der Bundesrat verabschiedete am Freitag die Versicherungsvertriebsrichtlinie IDD (Insurance Distribution Directive). Bei der IDD war es praktisch in letzter Minute zu entscheidenden Änderungen im Gesetzesentwurf gekommen. Nach diesen können Makler weiterhin zwischen Provision und Honorar entscheiden, im Privatkunden- wie auch im Firmengeschäft. Das Gesetzt tritt am 23. Februar 2018 in Kraft. Für die Lebensversicherer gibt es einige neue Pflichten in der Kommunikation und der Weiterbildung. Verbraucher sollen beim Abschluss von Versicherungsverträgen besser beraten werden und mehr Informationen über den Wert ihrer Lebensversicherung bekommen.
Bis letzten Freitag zögerten viele Versicherungsunternehmen mit der konkreten Umsetzung der Richtlinie, da einige Details bis zur Verabschiedung durch den Bundesrat noch ungeklärt waren. Jetzt wird es aber höchste Zeit, sich um die Realisierung zu kümmern. Um den Aufwand bei der Umsetzung möglichst gering zu halten und diese fristgerecht zu realisieren, sollten Versicherer auf Tools wie die Advisor Cloud zurückgreifen, die sie unterstützen.
Schon heute bestehen Pflichten zu Information, Beratung und Dokumentation. Diese stellen bereits Marktverhaltensregeln dar. Wer seine Kunden nicht rechtzeitig über seinen Status informiert, zum Beispiel auf seiner Homepage oder in einer App, kann abgemahnt oder verklagt werden.
Diese Vorschriften werden zukünftig noch verschärft. Besonders im Online-Vertrieb wird man sich verstärkt mit der Umsetzung von Beratung und Dokumentieren beschäftigen müssen. Andernfalls wäre dies ein Wettbewerbsverstoß, gegen den vorgegangen werden kann.
Umfassende Compliance und Sicherheitskontrolle für eine konforme, angenehme Kommunikation zwischen Beratern und Kunden wird so zur Pflicht. Robuste Compliance-Funktionalität für Social-, Mobil- und Webkommunikation für regulierte Unternehmen ist entscheidend, damit eine problemlose Kundenkommunikation gewährleistet ist. Compliance-Teams brauchen Unterstützung bei der Überwachung der Beraterkommunikation, um sicherzustellen, dass es zu keinen unbeabsichtigten Problemen mit dem Gesetz kommt. Versicherungsunternehmen müssen jetzt handeln und sich Unterstützung holen, damit es im Februar nicht zu unerwünschten Überraschungen kommt.
Die Advisor Cloud von Hearsay hilft bei der Umsetzung von IDD. Sie hilft Beratern dabei, Social Media, Webseiten, SMS und E-Mail effizient und Compliance-konform zu nutzen. Die Plattform dient zur Unterstützung des Geschäftes sowie zur Verstärkung von Kundenbeziehungen. Die Lösung verarbeitet und priorisiert Daten von digitalen Kanälen und Datensystemen, bietet.
Disclaimer: Das in diesem Artikel verfügbare Materiale dient ausschließlich zu Informationszwecken und stellt keine Rechtsberatung dar.
 
 
 
 
Über Hearsay Systems
Hearsay Systems bietet eine Advisor-Cloud- Plattform für Finanz- und Versicherungsberater. Sie hilft Beratern dabei, Social Media, Webseiten, SMS und E-Mail effizient und Compliance-konform zu nutzen. Die Plattform dient zur Unterstützung des Geschäftes sowie zur Verstärkung von Kundenbeziehungen. Die Lösung verarbeitet und priorisiert Daten von digitalen Kanälen und Datensystemen, bietet Handlungsvorschläge und mögliche nächste Schritte, über die Berater mit ihren Kunden in Kontakt treten sollen um ein verbessertes Kundenerlebnis anzubieten. Hearsay verbindet alle Interaktionen zwischen Berater und Kunde mit den CRM-Systemen und Marketingprogrammen der Unternehmen. Zusätzlich bietet sie eine Compliance- Überwachung und überprüft Arbeitsabläufe – alles auf einer sicheren Plattform.
 
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